最近の非対面ビンゴ 無料 アプリ取引がさらに活性化されている状況で、「パスポートを活用した非対面実名確認時の特金法上の顧客確認義務を満たすかどうか」に対する質疑事項およびビンゴ 無料 アプリ委員会の回答理由と特金法上の顧客確認制度（CDD ）について以下のように簡単に紹介します.

1. ビンゴ 無料 アプリ制度(Customer Due Diligence, CDD）とは?

ビンゴ 無料 アプリ会社などが顧客とビンゴ 無料 アプリ取引の際、顧客の身元を確認・検証して, 実際の所有者, 取引目的, 資金源等を確認するなど、ビンゴ 無料 アプリ取引またはビンゴ 無料 アプリサービスが資金洗濯など不法行為に利用されないように顧客に対して合理的な注意を払うようにする制度をいいます（「特定ビンゴ 無料 アプリ取引情報の報告および利用などに関する法律」（略称特金法）第5条の2）.

顧客確認制度は、ビンゴ 無料 アプリ会社の立場では顧客の需要に合ったビンゴ 無料 アプリサービスを提供しながらも正確な顧客確認を通じて資金洗濯の危険性を最小化し、ビンゴ 無料 アプリ会社の評判リスクを減らすことができる装置として認識されています.

ビンゴ 無料 アプリ会社などは、顧客が身元確認などのための情報提供を拒否して顧客確認ができない場合には、口座開設など当該顧客との新規取引を拒否し, すでに取引関係が確立されている場合は、その取引を終了する必要があります. また、このように新規取引を拒否した場合、または既存の取引関係を終了した場合には、疑わしい取引を報告するかどうかを検討しなければなりません（特金法第5条の2第4項）, 第5項, 施行令第10条の6）.

顧客確認制度(CDD)は、資金洗濯防止国際機構(FATF)が'03年に導入した核心勧告事項で、大多数の国で施行中であり、韓国の場合'05年「特定ビンゴ 無料 アプリ取引情報の報告および利用などにに関する法律」（略称特金法）改正を通じて「06年顧客確認制度を施行しています.

2. ビンゴ 無料 アプリ特金法上の顧客確認制度の違い

ビンゴ 無料 アプリ（「金融実名取引および秘密保障に関する法律」）上の実名確認制度と特金法上の顧客確認制度ともに金融取引の透明性向上に寄与するという点では類似するが、制度の目的および確認情報の範囲に違いがあります, 整理すると、下記の比較表のようになります.

<ビンゴ 無料 アプリ特金法上の顧客確認制度比較（現行）

顧客確認はビンゴ 無料 アプリ取引が行われる前に行わなければなりません, ただし、ビンゴ 無料 アプリ取引の性質などにより避けられない場合は、ビンゴ 無料 アプリ取引後に確認することができます. 新規取引時に顧客確認を行った場合は、取引ごとに顧客確認を行う必要はありませんが、既存の確認事項と一致しない恐れがある場合、またはその妥当性に疑いがある場合は、顧客確認をしなければなりません（特金法施行令第10条の6）.

3. 質問： 「資金洗濯防止および公衆脅迫資金調達禁止に関する業務規定」(以下「業務規定」)第39条第2項第2号により未成年者(学生)の場合, 非対面口座開設時に「パスポート＋学生証」または「パスポート＋住民登録草本（相談員が政府２４を通じて真偽確認）」で実地名義を確認し、ビデオ通話あるいは既存口座活用方式を併用する場合、個人ビンゴ 無料 アプリの検証が実施されたと見なされるか?

=上記の質問に対するビンゴ 無料 アプリ委員会の回答理由を簡単に説明します, 非対面口座開設時の顧客確認事項のうち、実名確認については 「複数の非対面方式」」を通じて確認できるようにしたことがあり、これにより各ビンゴ 無料 アプリ会社等はこれを遵守して顧客確認を履行しなければならない します。

※非対面ビンゴ 無料 アプリ証：住民登録証, 運転免許証, パスポート, 外国人登録証

▶これにより、非対面口座開設時にビンゴ 無料 アプリが行われた場合, ビンゴ 無料 アプリ会社などはオフラインと同様 マネーロンダリング行為などのリスクが高くなくても 住所、連絡先など 個人ビンゴ 無料 アプリの身元情報を確認やるべきこと, これに加えて、マネーロンダリング行為などのリスクが高いと評価された個人ビンゴ 無料 アプリについては 住所, 連絡先を政府が発行した文書等により検証ビンゴ 無料 アプリだけでなく ビンゴ 無料 アプリの目的, ビンゴ 無料 アプリ資金の源泉など、追加情報を確認する必要があります. したがって、ビンゴ 無料 アプリ委員会は質疑事項だけでは ビンゴ 無料 アプリ, つまり強化されたビンゴ 無料 アプリ（EDD）まで すべて履行したと見にくいかもしれませんと判断しました。

つまり, 資金洗濯防止および公衆脅迫資金調達禁止に関する業務規定（特金法の下位行政規則）による顧客検証の場合, ビンゴ 無料 アプリは異なり、金融会社などは 問題に応じて マネーロンダリング行為などのリスクが高いと評価された個人顧客については、身元確認および検証, さらに、ビンゴ 無料 アプリ取引の目的や取引資金の源泉などの追加情報を確認する必要があります, 上記の確認措置を取らない場合、最大1億ウォン以下の過怠料が課されることがあるので（特金法第20条）必ず留意する必要があります.

詳細については、ビンゴ 無料 アプリ規制苦情ポータルで（検索：返信日2022. 3. 3., 法令解釈返信文（200357））で確認できます.

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